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涉案金额300余亿 北京警方破获特大跨境地下钱庄案
时间:2019-01-25 11:21 来源:券商中国 作者:admin 点击:
涉案金额300余亿 北京警方破获特大跨境地下钱庄案

1月21日消息,北京公安局称,京澳警方联合破获特大跨境地下钱庄案,犯罪嫌疑人非法改装POS机为赌客套现,涉案金额达300余亿元。

  据悉,经过前期的细致摸排,立案2月后,北京警方于1月7日共出动100余名警力,在北京、河北、湖北、广东、澳门等多地对前期锁定人员同步实施抓捕,一举抓获犯罪嫌疑人员39人,冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元,现场查扣港币现金400余万元,涉案车辆4部,非法改装POS机32台,以及大量电脑、银行卡等涉案物品。此外,据北京市公安局介绍,该案件开创了北京与澳门警方联合打击跨境地下钱庄的先河。

  事实上,由于地下钱庄非法经营活动较为隐蔽,中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看,一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模,经手的资金额巨大。据统计,2016年全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元。

  相较于其他犯罪类型,地下钱庄没有显性的外在纠纷;犯罪手段与技巧多变,设下重重的烟幕弹,扰乱侦查视线,提高了破案难度。不过,这之中大量的“搬钱手法”高度相似,掩盖着资金的“暗潮涌动”,行业人士分析出了四种手法:海量账户混淆资金流向;以空壳公司为幌子,伪造单证,虚构交易;对敲方式,平行交割;家族经营、职业团伙显现。

  非法改装POS机为赌客套现,涉案金额达300余亿

  北京市公安局消息,2019年1月7日,北京警方与澳门警方共同破获涉案金额高达300余亿元的跨境地下钱庄案,抓获犯罪嫌疑人39人。

  据了解,北京市公安局在前期发现徐某某涉嫌地下钱庄犯罪线索情况后,成立由经侦总队牵头负责的专案组。此后,专案组对大量涉案账户、交易数据进行分析,并对有关人员及组织采取细致摸排后,准确掌握了对方的犯罪事实——该涉案团伙在境内注册申领POS机,非法移机至澳门后,组织团伙成员赴澳门,在赌场内为有港币、澳门币资金需求的赌客非法套现。

  在锁定以徐某某为首的39名核心团伙成员,及数百名违规汇兑港币、澳门币的刷卡人员后,2018年11月,北京警方以徐某某等人涉嫌非法经营罪立案侦查。

  北京市公安局介绍,由于该案涉及人员多、地域广、资金大,犯罪嫌疑人每日频繁出入粤澳两地。为实时跟控嫌疑人轨迹,全面查清案件事实,专案组在珠海市设立前线指挥部,并与珠海有关部门间建立通报机制,掌握了涉案人员往来粤澳两地的动态。同时,前线指挥部协调澳门司警局,对团伙在澳门的作案窝点、活动轨迹、犯罪事实等全面固定取证,为统一收网提供了有力的支撑。

  1月7日,北京警方共出动100余名警力,在北京、河北、湖北、广东、澳门等多地对前期锁定人员同步实施抓捕,一举抓获犯罪嫌疑人员39人,冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元,现场查扣港币现金400余万元,涉案车辆4部,非法改装POS机32台,以及大量电脑、银行卡等涉案物品。

  北京市公安局表示,该案件的成功侦办,开创了北京与澳门警方联合打击跨境地下钱庄的先河,展现了北京警方打击经济犯罪、防范金融风险、护航经济发展的能力和决心。下一步,北京警方将持续深入开展案件串并、深挖审查、证据固定等工作,进一步查清犯罪事实,并与北京外汇管理部门等行政单位大力合作,实现案件全链条打击,全力维护首都金融秩序。

  地下钱庄数量和资金吞吐量难以准确统计

  “地下钱庄”是指一种游离于金融监管体系之外的非法金融组织,它们利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。公安行业人士分析,地下钱庄非法经营活动较为隐蔽,中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。

  从公安机关侦破的一些典型案件看,一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模,经手的资金额巨大。官方数据显示:2015年,全国破获至少170余起重大地下钱庄、洗钱案件,涉案金额8000多亿元;这两项数据在2016年同比又双双上升。据统计,2016年全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元。

  近年来,监管层对地下钱庄的打击一直处于高压态势。公开信息显示,2018年以来就有多地尤其是边境(下面案例中的黑龙江七台河市、广西钦州市等)侦破特大地下钱庄案:

  2019年1月,广西钦州公安成功侦破该地首例重大跨境地下钱庄案。2018年4月28日,金融部门向钦州市公安局报案,称他们发现在钦州开设的广西某贸易有限公司银行对公账户日常资金交易存有重大疑点,初步怀疑该客户利用开设的空壳公司从事非法经营活动。钦州市公安局初步调查发现该贸易公司涉及的账户有20多万个,流动资金高达800多亿元。其后成功破获这起重大地下钱庄案,共抓获19名犯罪嫌疑人,打掉3个犯罪团伙,扣押涉案银行卡、车辆、电脑、编码器等一批作案工具,涉案金额高达20亿元。

  以及黑龙江省七台河市公安局近期侦破多种犯罪交叉的特大系列地下钱庄案,打掉地下钱庄13个,涉案流动资金超万亿元。

  更早之前,还有2017年1月,河北唐山公安机关破获了涉案金额达人民币400亿元的特大地下钱庄案,共捣毁4个在深圳从事非法买卖外汇的地下钱庄,抓获犯罪嫌疑人17名,冻结账户2074个,冻结资金人民币3.4亿余元。2017年3月,深圳公安机关侦破“邱某华地下钱庄案”,查实的涉案金额达人民币144.6亿元。2017年11月,广东公安机关破获广东韶关“8·16”特大地下钱庄案,查明涉案金额人民币200多亿元。

  地下钱庄是一个资金“黑洞”。央行条法司立法二处副处长张念念曾表示,地下钱庄的存在使大量资金游离于金融监管体系之外,导致外汇管理和外汇统计分析的有效性大幅降低,且地下钱庄已成为一系列犯罪活动的“帮凶”,它的存在也给腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

  2018年6月,央行官网发布消息称,央行副行长、互联网金融风险专项整治工作领导小组组长潘功胜带队赴公安部,与副部长孟庆丰就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄及非法外汇交易平台等有关情况交换意见。

  央行、公安部表态称,将进一步加强协作配合,加强信息数据交换和工作衔接,加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度,开展广泛宣传教育,构建监管长效机制,坚决整治金融乱象,维护良好金融秩序。

  “搬钱手法”类似,掩盖资金暗涌

  梳理中国裁判文书网的公开信息整理发现,在过去很长时间“地下钱庄”非法案例屡发,这之中大量的“搬钱手法”高度相似,掩盖着资金的“暗潮涌动”。

  上海市公安局人士撰文指出,地下钱庄已呈现明显的抬头扩张趋势,分布态势呈现出“点多面广”的特征;相较于其他犯罪类型,地下钱庄没有显性的外在纠纷;犯罪手段与技巧多变,设下重重的烟幕弹,扰乱侦查视线,提高了破案难度。以下四种是常见手法:

  海量账户混淆资金流向

  地下钱庄的实际控制人已然瞅准了契机,往往“借用”多人的身份证开户,以“银行卡”为依托,利用网银、手机银行、第三方支付进行资金的层层划转,从而掩盖资金来源的性质和幕后主体。通过数层、数十层、数百层、数千层账户制造资金的回路或链路,以期达到混淆资金流向的目的。当公安机关介入调查时,不法分子第一反应就是销毁网银U盾等载体,干扰对资金的追查。比如,辽宁丹东公安机关破获的金某特大跨境地下钱庄案,在金某家中,民警查获银行卡70余张、U盾40余个、涉案账户40余个,交易金额累计超过人民币200亿元。广东韶关8·16特大地下钱庄案。犯罪团伙为了掩饰资金来源,窃取200多人的身份证开设虚假账户,实际控制的非法虚假账户达到148个,遍及湖南、广东、福建等20多个省份。

  以空壳公司为幌子,伪造单证,虚构交易

  故意注册成立大量空壳公司,使用真票、真单、真货和利用资金流伪造的业务流程掩盖资金汇兑活动;一些空壳进出口贸易公司,通过伪造单证、虚构交易,重复使用进口报关单,从银行、报关、税务等渠道转移资金。

  对敲方式,平行交割

  “境内人民币、境外外币平行交割”的对敲方式在跨境汇兑型的地下钱庄案件中十分常见。境内用户将钱交给地下钱庄,境内合伙人在网上快速通知境外合伙人,根据汇率将相应数额的美元、欧元、英镑、港币等打入客户指定的境外银行账户。资金没有发生“物理性转移”,但实质上发生了“所有者主体的变更”。

  家族经营、职业团伙显现

  为了保持钱庄的隐蔽性,犯罪团伙越来越偏向于以“血缘、乡亲关系”为纽带,建立家族式的信用关系,家族化经营日益明显。在2017年3月深圳公安机关破获的“邱某华地下钱庄案”中,犯罪团伙主要成员“邱某华、詹某雄、梁某生、邱某京”四人是同乡。另一方面,团伙的职业化在地下钱庄案中愈发显现。有专门从事幕后组织、宣传、策划、走账、管控的专业团队,对于换汇客户也有着流程化的严格审核。
 

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